وبلاگ
10 باور غلط درباره معامله و سرمایه گذاری در بازار رمزارز ها
شاید جالب باشد، اما یکی از تعیین کننده ترین خصوصیت هایی که در بازار رمزارز ها شخص را به سوی شکست میکشد پارامتر احساسات است. در تمام اموری که عقل و منطق در آنها نقش بسیار زیادی دارد، دخیل کردن احساسات موجب میشود در شرایطی قرار بگیرید که فرصت جبران نباشد.
تحقیق ها نشان داده است سوگیریِ زیانگریزی (Loss Aversion Bias) اشخاص تصمیم های عجولانه ای گرفتند و به جای آنکه جلوی زیان های یشتر را بگیرند، درگیر ضررهای چند برابر شوند. ولی در حقیقت راه حل این مشکل بین همه اشخاص از جمله معامله گرها و سرمایه گذران وجود دارد، چیست؟
1. بخرید و نگه دارید (HODL)
فرق نمیکند یک معامله گر با تجربه باشید و چه یک تازه کار، احتمال افتادن به دام احساسات همیشه وجود دارد و به نحوه مدیریت شما هم بستگی دارد. اگر قوانین بازارهای دیجیتال را ندانید و نتوانید کنترلی روی خود داشته باشید به راحتی بازیچه دیگران میشوید و تمام سرمایه خود را در کوتاه ترین زملن ممکن از دست میدهید. میتوانید در مورد روانشناسی بازار آموزش ببینید و در برابر مشکلات و بلاتکلیفی ها در آمادگی لازم باشید. اکثر مواقع از اشخاص گوناگون میشنوید که ارز بخرید، آن را نگه دارید و منتظر باشید تا 5 یا 10 سال دیگه بازدهی خوبی به دست آورید و با رمزارزها با خیال آسوده به دوران بازنشستگی برویم. این ساده ترین دستور العمل سرمایه گذاری است.
کاش این استراتژی عملی بود اما متأسفانه همیشه پاسخگو نیست. البته اگر در مورد رمزارز هایی مانند بیت کوین و اتریوم صحبت کنید، ممکن است این استراتژی قابل قبول باشد، اما برای کوین های دیگر نیاز است بیشتر تأمل کنید.
100 رمزارز برتر بازار در تاریخ 27 دسامبر 2015
این تصویر 100 رمزارز برتر بازار دیجیتال در سال 2015 است و نشان دهنده ی این است که اگر در این سال روی 100 کوین سرمایه گذاری کرده بودید وآنها را هودل (HODL) میکردید، در آخر 90%تا 95% از دارایی یا سرمایه خود را از دست میدادید. این پروژه ها با آنکه از برتری پیشگامان بهره مند بودند و تعداد زیادی از آنها در بازار بی رقیب بودند؛ منتها امروزه به تاریخ پیوسته اند و مرحوم شدن!
بیشتر بخوانید: چگونه هولدر بهتری باشیم؟
2. حتما باید یک واحد کامل بخرید
امکان دارد تصور کنید بیت کوین گران است و توان خرید یک واحد از این رمزارز ها را ندارید. ما نسان ها دوست داریم مالکیت کامل اشیا را داشته باشیم. ما دوست داریم یک خانه مستقل داشته باشیم یا اتومبیل خود را سوارشیم و وقتی قصد داریم چیزهایی را با دیگران به اشتراک بگذاریم به مشکل دچار میشویم. بر این اساس، خیلی از ما تصور میکنیم حتما باید 1، 10 یا 100 بیت کوین داشته باشیم.
نگاهی به نرخ بیت کوین می اندازیم. بیت کوین 10 هزار دلار است، با پولی که در اختیار دارید فقط میتوانید 0.1 بیت کوین بخرید. از خریدن صرف نظر میکنید این بار قیمت به 20 هزار دلار میرس. اکنون فقط میتوانید 0.05 بیت کوین بخرید بیت کوین به 50 دلار میرسد و شما فقط میتوانید 0.02 بیت کوین بخرید. و این چرخه ادامه دار است و شما در آخر هرگز خرید نمیکنید و دائم تحت تأثیر این موضوع هستید که از دیگران عقب هستید و نمیتوانید مالک یک کوین کامل باشید.
اما حقیقت اینست که اگر مالک یک کوین کامل باشی اصلا اهمیت ندارد. برای اینکه در آینده ثروتمند شوید نیازی به یک واحد کامل بیت کوین ندارید! اگر بودجه امروز شما امکان خرید ۰.۰۱، ۰.۰۰۱ یا ۰.۰۰۰۱ بیت کوین را میدهد، این سرمایه گذاری بسیار عالیست.
از سوی دیگر امکان دارد در دام «کوین های ارزان قیمت» بیفتید. شما نرخ کوین های گوناگون را مقایسه کنید و ارزان ترین آنها را گلچین کنید. به این منظور شماحالا یک میلیون توکن از یک کوین ارزان قیمت دارید تا اینکه یک میلیونیوم از یک کوین گران قیمت داشته باشید. مجدداً یادآوری میکنم داشتن میلیون ها واحد از یک کوین، الزاماً شما را میلیونر نخواهد کرد.
احتمال خیلی کمی وجود دارد (هر چند غیرممکن نیست) کوینی که امروز برای آن یک سنت پرداخت کردهاید، روزی ۱۰ دلار معامله شود. این حرکت مجنون وار هزار برابری مساوی است با هزار برابر سرمایهگذاری بیشتر توسط اشخاص دیگر و هزار برابر اعتماد بیشتر به این پروژه و این در حالی است که تعداد معدودی از کوینها چنین سرمایه و توجهی را به خود جلب میکنند.
3. هنگامی که همه ترسیدند، طمع کن
فکر کنید بازار رمزارز ها سقوط کرده و همه نرخ ها بین ۵۰ تا ۶۰ درصد اُفت پیدا کردهاند. آیا بایست به پیشنهاد وارن بافت (Warren Buffett) عمل کرد و طمع کرد؟ پاسخ به این سؤال هم «بله» است و هم «خیر»!
این روش همواره مطلوب است که کوین های قدرتمند را جمعآوری کنید. ابداَ از اینکه کمی بیت کوین هنگامی که نرخ آن بسیار افت کرده است، خریداری کنید، پشیمان نخواهید شد.
اما از آن سو بازار آلت کوینها بسیار بیثبات است. از منظر تاریخی و در زمان سقوط بازار، آلت کوینها در مقابله با بیت کوین آسیب پذیری بسیاری دارند و خیلی از آنها هرگز به لحاظ قیمتی احیا نمیشوند.
مقایسه کاهش نرخ برخی از رمزارز ها در جریان سقوط بازار در سال 2021
پس اگر تماشا کردید قیمت یک آلت کوین از 10 دلار به 1 دلار اُفت کرده، این یک علامت هشدار است. نباید نسبت به آن حریص باشید.
4. دسترسی همه به اخبار یکسان است
تجارت خودی یا داخلی (Insider Trading) به معامله سهام، رمزارز ویژه و یا دارایی مشابهی اشاره دارد که ااشخاصی آن را انجام میدهند که از امتیاز دسترسی به مجموعهای از اخبار و اتفاقات دست اول برخوردار هستند. یک نمونه مشهور در این زمینه و در حوزه رمزارز ها چانگ پنگ ژائو، مدیرعامل صرافی بایننس است.
هم اکنون بایننس بزرگترین صرافی متمرکز جهان برای خریداری و فروش رمزارز به حساب میآید. این صرافی گاهی اوقات توکن های جدیدی در پلتفرم خود فهرست میکند. آنها برای این کار آگهی، ایردراپ و اقداماتی از این دست انجام میدهند. معمولاً قبل از اینکه توکن وارد صرافی شود و گاهی بعد از آن، نرخ آن بسیار افزایش مییابد.
پس ژائو و برخی اشخاص دیگر در صرافی بایننس از فهرست شدن چنین توکن هایی قبل از بقیه اطلاع دارند. آنها از این امتیاز برخوردارند که توکن ها را با نرخی بسیار پایین بخرند و وقتی که توکنهای مذکور در صرافی فهرست شد با نرخی بسیار بالاتر بفروشند.
پس به یاد داشته باشید که اشخاصی هستند که قبل از شما از اخبار و اتفاقات با خبر شوند؛ منتها چنین داده هایی به آنها کمک میکند بازار را دست کاری کنند.
5. با شایعه بخر با منتشر کردن خبر بفروش
این نقل قول معروف به این معنی است که چنانچه قرار است رخ داد مهمی در یک تاریخ مشخص برای کوین موردنظر شما رخ دهد (مثلاً هاردفورک یا قراردادهای هوشمند)، شما باید قبل از آن تاریخ شروع به خریدن آن کوین کنید و پس از انتشار اخبار، آن را با سود بفروشید. اما این اصل همیشه جواب نمیدهد!
اخبار تقلبی و وعده های دروغین و جعلی بسیاری وجود دارد. کلاهبرداران سعی میکنند اشخاص(به ویژه سرمایهگذاران خرد) را فریب دهند و آنها را برای خرید یک ارز قانع کنند. باقی داستان واضح است! آنها هیچوقت درمورد وعدههای خود صاداقت ندارند و آن گفته ها و اخبار هیچگاه رنگ و بوی واقعیت به خود نمیگیرد.
اینطور راهبردی درخصوص پروژه اتریوم ۲.۰ یا خبرهایی که قبل از اجرایی شدن قرارداد های هوشمند بر روی بلاک چین کاردانو منتشر میشد، پاسخ میدهد؛ منتها باید درباره کوین هایی با ارزش بازار ناچیز و اخبار مبهمی که اطراف آنها منتشر میشود، بسیار مراقب بود.
6. سود بیشتر سرمایه گذاری بهتر
بعضی کوینها وعده APY یا درصد حاصل سالانهٔ هزاران درصدی میدهند. یعنی چنانچه آن ارز را بخرید و یا آن را سهام گذاری کنید (یا وام دهید)، طی یک سال ۱۰ برابر بیشتر از آن ارز (یا توکنی معادل آن) خواهید داشت. بدون شک در نگاه اول بسیار جذاب و وسوسه برانگیز به نظر میرسد.
ولی در این بین ملاحظات بسیاری وجود دارد. اول از همه، شما باید مراقب خود پروژه باشید. پروژه های کلاه برداری بسیاری وجود دارند که سعی میکنند مردم را برای خرید کوین هایشان متقاعد کنند و زمانی که شما این کار را انجام دادید، آنها سرمایه های شما را قفل میکنند و در نتیجه نمیتوانید وجه خود را از این پروژه خارج کنید.
خیلی از این پیشنهادهای با بازدهی بالا، به گونه ای با پلتفرم های دیفای در ارتباط هستند. به طور مثال شما پول خود را به یک پلتفرم یا سرمایهگذاران دیگر قرض میدهید و آنها در ازای این کار وعده پرداخت بازدهی غیر قابل تصوری به شما میدهند. با این حال، حوزه دیفای هنوز در مرحله های اولیه خود قرار دارد و از این رو ریسک خیلی زیادی دارد و بیثبات است. بر این اساس، همیشه این احتمال وجود دارد که کل سرمایه اولیه خود و یا حداقل بخشی از آن را از دست بدهید.
اکثر پروژه هایی که وعده اینگونه سود هایی را میدهند، به لحاظ اقتصاد توکنی (Tokenomics) درگیر ایراداتی هستند. آنها معمولاً تعداد نامحدودی کوین در گردش دارند. بنابراین، چنین ویژگی هایی باعث میشود که دارایی ذکر شده به لحاظ قیمتی نوسان زیادی داشته باشد.
بیشتر بخوانید: تفاوت بیت کوین و توکن در رمزارز ها چیست؟
7. ارزهایی که ارزش بازارشان کم است 100 برابر میشوند
به نظر شما کدام راه منطقی تر است؟ راه اول اینکه چند رمزارز با قیمت زیر 1 دلار بخریم به امید اینکه با رسیدن به قیمت 1دلار 10 یا 100 برابر شوند و هیچ آینده مشخصی هم نداشته باشند. یا اینکه کوین هایی با پروژه های معتبر و با ثبات بیشتر بخریم در حالی که پتانسیل رشد آنها کمتر است ولی قیمت بالاتری دارند و از ثبات بیشتری برخوردارند؟
اینگونه سوالات جزو رایج ترین سوال هایی است که مردم آنها را در همه جا مطرح میکنند. همان طور که قبل از این نیز اشاره کردم، ۹۰ تا ۹۵ درصد از پروژهها در آینده از بین میروند. پس پیداکردن آن کوین های کوچک با پتانسیل ۱۰ یا ۱۰۰ برابری آن قدرها که به نظر میرسد کار آسانی نیست.
از طرفی دیگر رمزارز های عالی بازار، از ثبات زیادی برخوردار هستند و در آینده احتمال از بین رفتن آنها کم است. در این بین بیت کوین امن ترین انتخاب برای شماست و البته عاقلانه تر این است که در سبد خود اتریوم، پولکادات، سولانا، کاردانو و دیگر کوینهایی که ارزش بالایی هم داشته باشید.
8. تحلیل تکنیکال بسیار مهم است
به طور مثال شما یه دوره آوزشی شرکت میکنید تا تمام شاخص ها و نمونه های کندلی را یاد بگیرید. و بعد از آن دو مانیتور بزرگ میخرید و چندین نمودار در آن میگذارید و شبانه روز آن را تماشا میکنید. قبل از اینکه خودتان آگاه شوید با بکارگیری از تحلیل تکنیکال به یک معامله گر تمام وقت تبدیل میشوید. در عرصه سرمایه گذاری و معامله تحلیل تکنیکال بسیار مهم است منتها نباید به عنوان تنها منبع برای تصمیم گیری باشد.
عرضه و تقاضا در بازار رمزارز ها مثل دیگر بازارهای مالی پر اهمیت است. خبرها و اتفاقات هم انداره مسلّم نقش مهمی را اجرا میکنند. دفعه بعد که ایلان ماسک درمورد بیت کوین یا دوج کوین توییت کرد، چنانچه توانستید، با تحلیل تکنیکال و نمودارهای شمعی روندهای قیمتی را تحلیل کنید! خواهید دید که این کار شدنی نیست.
9. اعتماد کردن به صرافی ها
تیتر خبر صرافی بایننس در رمزارز 2019
زمانی که کوینهای خود را در صرافیها حفظ میکنید، ریسک های وژه ای در این رفتار وجود دارد. مهمتر از همه شما دارنده حقیقی کوینهای خود نیستید. در اصل، صرافیها دارنده کیف پول هایی هستند که رمزارز های شما را برایتان حفظ میکنند.
هنگامی که بازار سقوط میکند، احتمال سقوط صرافی ها هم زیاد است. زیرا حجم تقاضا ها در وب سایت این صرافی ها بیشتر شده است، و موجب این اتفاق میشود. صرافی ها گاهی اوقات از قصد دسترسی کاربران را قطع میکنند تا پولی از پلتفرمشان خارج نشود.
در اخر هکرها عاشق صرافی ها هستند! صرافی برای آنها شبیه ظرفی پر از عسل است. این مرکزها در قدیم بارها مورد حملات و هک قرار گرفتهاند و این رخ داد در آینده نیز باز هم تکرار خواهد شد.
تا وقتی که به طور پر کار و فعال با کوینهای خود معاملهای انجام نمیدهید یا کوینهای خود را در صرافی سهام گذاری نکردهاید، مناسب نیست که دارایی های خود را پیش آنها نگه دارید. پس بهتر است در این وضعیت به فکر کیف پولهای سرد و سختافزاری باشید.
10. رمزارزها حتما موفق خوهند شد
بلاک چینها و رمزارزها زیبا هستند. آنها دست واسطهها را جدا کردهاند. کاربردهای بیشمار و هیجانانگیزی برای آنها وجود دارد. این تکنولژی ها خیلی از جهت های زندگی ما را متحول کردهاند. در حالی که تمام این عبارت ها حقیقت دارد و از صمیم قلب نیز به آنها یقین داشته و دوست داریم که آینده درخشانی برای رمزارز ها تصور کنیم. همیشه احتمال کمی نیز وجود دارد که بازار سقوط کند، قوانین و مقررات دست و پاگیری وضع شود و یا به سادگی همه چیز نابود شود.
دقیقاً به همین علت است که نباید تمام پس انداز زندگی خود را در رمزارز ها سرمایهگذاری کنید. شما فقط باید آن بخشی از سرمایه تان را سرمایهگذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. شما باید برای معاملات خود حد ضرر (Stop Loss) مشخص کرده و همیشه این آمادگی را داشته باشید که در صورت لزوم، به موقع از بازار خارج شوید.
رمزارز ها نباید تنها امید و آرزوی شما برای آینده باشند. شما باید با انتخاب هایی مثل املاک، سهام و مانند این ها سبد سرمایهگذاری خود را تنوع دهید.
جمع بندی
لیستی از سوءتفاهم هایی را که در این مقاله به آنها اشاره کردیم در ادامه خلاصه مرور میکنیم.
دارنده یک کوین کامل بودن اصلاً اهمیتی ندارد. تا جایی که پول تان اجازه میدهد در پروژههای خوب سرمایهگذاری کنید. در زمان سقوط بازار نسبت به خرید توکن های ارزان طمع نکنید.
بعضی اشخاص به علت دسترسی به خبرهای دست اول از برتری هایی برخوردار هستند. مراقب دستکاری های بازار باشید.
استراتژی «با شایعه بخر و با خبر بفروش»،دائما پرحاصل و سودآور نیست. مراقب کلاه برداران، شایعات و خبرهای مشکوک باشید.
APY بالاتر الزاماً به معنی سود بیشتر نیست. شما باید قبل از اینکه سرمایه گذاری را آغاز کنید، سهامگذاری و یا وامدهی کنید، پروژهها و پلتفرمها را دقیق بررسی کنید.
پیداکردن رمزارز هایی با پتانسیل بازدهی ۱۰، ۱۰۰ یا هزار برابری کار راحتی نیست. به قوی ترین پروژه هایی که ریسک کمتر و امنیت بیشتری دارند، پایبند بمانید.
تحلیل تکنیکال مهم است؛ اما نباید به عنوان تنها منبع برای گرفتن تصمیمات سرمایهگذاری و معامله شما باشد.
رمزارز هایی که در صرافی ها حفظ میکنید، کنترلشان کامل در اختیار شما نیست. تلاش کنید به جای آن از کیف پولهای سرد و سختافزاری استفاده کنید.
هیچ چیز در دنیای رمزارز ها تضمین شده نیست. همیشه برای خروج از بازار آماده باشید.