وبلاگ
۵ راه حفظ سرمایه و سرمایه گذاری در بازار رمزارز ها و نوسانات شدید قیمت
سرمایه گذاران رمزارز ها با نوسان های بسیاری در بازار مواجه شده اند. مشکلات اقتصادی جهان و حمله روسیه به اوکراین، بازارهای مالی بینالمللی را دگرگون کرده است و رمزارزها هم از این قاعده مستثنا نیستند.
در ادامه این مطلب، ۵ روشی را بررسی خواهیم کرد که سرمایهگذاران بازار رمزارز ها میتوانند از آنها برای درامان ماندن از نوسان های شدید قیمت ها استفاده کنند.
۱. سرمایه گذاری روی دارایی های امن
چنانچه از نوسان های بازار میترسید، قطعاً راحت ترین روش برای شما این است که سرمایه خود را وارد «داراییهای امن» کنید. منظور از داراییهای امن، آن دسته از رمزارزهایی هستند که در گذشته نوسان های قیمتی اندکی داشتهاند و تجربه نشان داده است که احتمالا میتوانند بعد از مدتی ارزش خود را بازیابی کنند.
با این حال، حتما باید به این مسئله هم دقت کنید که سرمایهگذاری روی دارایی های امن فقط میتواند تا حدی ریسک شما را کمتر کند و آن را کامل از بین نمیبرد. در بازار رمزارز ها، استیبل کوینها (برای اشخاصی که قصد دارند ریسک خود را به حداقل برسانند)، توکنهای با پشتوانه طلا (مثل تتر گلد و پکس گلد) و همینطور بیت کوین، جزو داراییهای امن محسوب میشوند.
با اینکه سرمایهگذاران رمزارز ها معمولاً طرفدار ارزهای فیات نیستند، سرمایهگذاری روی استیبل کوینهایی مانند تتر و یواسدی کوین (USDC) سبب میشود که به خاطر اصلاح شدید بازار رمزارز ها، خیلی ضرر نکنید. با توجه به اینکه میدانید تورم در آمریکا در حال رشد است. با این حال، چنانچه برای چند هفته روی استیبل کوین های دلاری سرمایهگذاری کنید، احتمالاً این تورم تأثیر زیادی روی ارزش دارایی های شما نخواهد داشت.
این مسئله را هم در نظر داشته باشید که نگهداری از رمزارز ها باثباتی مانند تتر، برای معاملهگران ایرانی نوعی سرمایه گذاری محسوب میشود و از آنجا که ارزش ریال در بازارهای جهانی دائم در حال نوسان است، حتما باید سود یا ضرر ریالی سرمایه نیز در نظر گرفته شود.
از سو دیگر، میتوانید با همه سرمایه خود یا بخشی از آن روی توکن های با پشتوانه طلا سرمایهگذاری کنید. از اوایل سال ۲۰۲۲، طلا کارکرد خوبی داشته و اثبات کرده است که میتواند در مقابل تورم استوار و دارایی امنی در زمان بحران های سیاسی باشد.
اضافه بر این، میتوانید روی بیت کوین هم سرمایه گذاری کنید. درست است که بیت کوین مثل یک دارایی پرریسک کار میکند، ولی پس از آغاز جنگ در اوکراین، در قیاس با بسیاری از دارایی های دیجیتال مطرح بازار کارکرد بهتری داشته است. در حال حاضر هم بعد از چند هفته پرنوسان، نرخ آن بیشتر از زمان آغاز جنگ است.
۲. در پی فرصتی مطلوب برای خرید در کف های قیمتی باشید
چنانچه باور داشته باشید که بازار رمزارزها بعد از این دوران پرنوسان مجدداً به رشد خود ادامه میدهد، میتوانید مقداری استیبل کوین جمعآوری کرده و برای خرید رمزارزها در قیمتهای پایین، آماده باشید. با این کار در واقع سبد سرمایهگذاری خود را از اول ساختهاید.
هنگامی که گفته میشود که حتما باید در کف های قیمتی خرید کنید، یعنی هر دفعه که قیمت یک رمزارز به سطح های پایینتر سقوط کرد، میتوانید به تدریج و در چند مرحله خرید خود را انجام دهید. هدف از انجام این کار این است که بهجای سرمایهگذاری یک دفعه روی یک دارایی ویژه، وقتی به بازار آن ورود کنید که قیمتش ارزانتر است.
با این شیوه قادر خواهید بود سبد سرمایهگذاری خود را با نواحی ورود نسبتاً خوبی از نو بچینید. در نهایت، زمانی که قیمت رمزارز ها رشد کند، شما هم به سود مطلوبی میرسید. هرچند باید این مسئله را هم در نظر داشته باشید با توجه به اینکه بارها اثبات شده است، نرخ ارزهایی که خریدهاید، امکان دارد بیشتر از تصور شما کاهش یابد، به این منظور، این شیوه هم نمیتواند ۱۰۰% از ضرر شما جلوگیری کند.
۳. استفاده از شیوه (میانگین سازی هزینه دلاری)
مطمئناً زمانی بازار نوسان بسیار زیادی دارد، یکی از مناسب ترین روش های سرمایه گذاری روی بیت کوین یا هر دارایی دیگری که تصور میکنید نرخ آن بعداً رشد میکند، بکارگیری از استراتژی «میانگینسازی هزینه دلاری» است.
در این شیوه، برای نمونه مقدار ثابتی از بیت کوین را بدون دقت به نرخ آن در فصل های زمانی مشخصی میخرید. هدف از این استراتژی این است که با انجام خریدهای کم در دورههای زمانی مختلف، از نوسانا های بازار در امان بمانید و بتوانید با یک نرخ متوسط روی بیت کوین سرمایهگذاری کنید.
برای اجرای این استراتژی، قادر هستید یک روز ویژه را در هر ماه یا هر هفته مشخص کنید و سپس با سرمایهای که از پیش تعیین کردهاید، بهطور دستی رمزارز موردنظرتان را از صرافی های رمزارز بخرید.
۴. به بازارهای آتی و اختیار معامله توجه کنید (ویژه ای حرفه ای ها)
در صورتی که به معامله های مشتقه تمایل دارید و از تجربه و مهارت لازم برای حضور در این بازارها برخوردار هستید، میتوانید به گونه ای از معامله در بازار قراردادهای آتی (Futures) و قراردادهای اختیار معامله (Options) صرافی های رمزارز، برای پوشش زیان های قبلی خود استفاده کنید. حتما دقت داشته باشید که فعالیت در این بازارها ریسک بیشتری در مقایسه با شیوه های قبلی دارد.
بازارهای مشتقه مثل نوعی بیمه عمل میکنند. در نتیجه معاملهگران زمان کاهش نرخ ها میتوانند از آنها برای حفاظت از سبد سرمایه گذاری شان بکار بگیرند.
برای نمونه، زمانی را تصور کنید که بازار و ارزش سبد سرمایهگذاری شما به میزان قابل توجهی سقوط کرده است. با استفاده از موقعیتهای شورت (در جهت کاهش قیمت) میتوانید در معامله های آتی خود سود کرده و ضررهایتان را جبران کنید. بی گمان در این شکل از معامله ها انتخاب اهرم موضوع مهمی است و هرچه اهرم معاملاتی بیشتری داشته باشید، ریسک سرمایه گذاری تان بیشتر میشود.
دسترسی به قراردادهای آتی تقریباً در همه صرافی های مطرح امکانپذیر است، فقط توجه کنید که باید نرخ نسبت پوشش ریسک سبد سرمایهگذاری تان را حساب کنید تا یقین پیدا کنید که میتوانید از این روش ضررهایتان را در بازارهای پرنوسان پوشش دهید.
از جهت دیگر، میتوانید با قراردادهای اختیار معامله بیت کوین یا اتریوم هم از سبد سرمایهگذاریتان حفاظت کنید. هم اکنون، این گونه از معامله ها پیچیده تر از قردادهای آتی و برای سرمایهگذاران کمتجربه بسیار چالشبرانگیز هستند.
اشخاصی که علاقه دارند در این بازارها فعال باشند، در حال حاضر میتوانند قرارداد اختیار فروش بیت کوین را بخرند که در نرخ ویژه ای وارد سود میشود. در این حالت چنانچه ارزش سبد سرمایه گذاری شما به میزان قابل توجهی کاهش یابد، این قرارداد اختیار معامله که خلاف جهت بازار عمل میکند، زیان های شما را جبران خواهد کرد. باز هم توجه کنید که زمان استفاده از قراردادهای اختیار معامله یا هر گونه معامله مشتقه دیگری، محاسبه نسبت پوشش ریسک کاملاً مهم و ضروری است.
۵. نگه داری رمزارز ها (HODL)
با توجه به اینکه خیلی از طرفداران بیت کوین میگویند،نگه داری رمزارزها یا هولدکردن میتواند توصیه مناسبی در زمان بیثباتی بازار باشد؛ مخصوصاً چنانچه دارایی های دیجیتال باکیفیتی مانند بیت کوین را نگه داری کنید، این روش میتواند بسیار تأثیر گذار باشد.
در صورتی که عقیده دارید که رمزارزها و توکنهای موجود در سبد سرمایهگذاریتان در ادامه رشد میکنند، میتوانید آنها را نگه داری کنید و منتظر بمانید تا این دوره پرنوسان به آخر برسد و سپس برای تغییر وتحول سبد خود اقدام کنید.
بیشتر بخوانید: چگونه هولدر بهتری باشیم؟
چنانچه بخش بسیار زیادی از سبدتان را بیت کوین تشکیل میدهد، احتمالاً این بهترین شیوه سرمایهگذاری خواهد بود.
هر تصمیمی که میگیرید، حتما باید این مسئله را هم در نظر داشته باشید که نوسان جزئی از بازار رمزارزها است. امکان دارد فقط در عرض یک روز ارزش سبد سرمایهگذاری شما ۱۰ % (یا بیشتر از آن) رشد یا سقوط کند؛ همچین چیزی در این بازار کاملاً عادی است.